Funkcionális kérdések

Nincs rossz kérdés! Kérdezz bátran!



Hogyan működik az árfolyamkövető tőkevédelem?

A tőkevédelmet a Profit Manager egy speciális csúszó (trailing) stop-loss ajánlattal valósítja meg, ahol az árfolyam emelkedésével a tőkevédelem szintje is emelkedik - egészen a bekerülési árig. Ha a tőkevédelem elérte a befektetés indításakor aktuális árfolyamszintet, a csúszó stop-loss eladás aktiválási értéke nem csúszik tovább.

Lássuk egy példán keresztül a csúszó stop-loss működését:

A Binance tőzsdeszámlán lévő egyenlegedből indítasz egy olyan befektetést, amely Bitcoint vásárol eseti jelleggel 1 BTC értékben, 10.000 USD árfolyamon. Ezt a befektetést szeretnéd megvédeni, amire 5 százalékos tőkevédelmi értéket állítasz be. Így ha az árfolyam 9.500 USD-ig csökken, a rendszer automatikusan eladja a BTC-t az általad meghatározott stable coinért. Tegyük fel viszont, hogy az árfolyam a 9.500 USD árfolyamszint elérése előtt vagy azonnal a befektetés után elkezd emelkedni, és eléri a 10.500 USD-s árszintet. Ekkor a tőkevédelmet biztosító csúszó stop-loss aktiválási szintje az árfolyammal csúszik felfelé, és 10.500 x 0,95 = 9.975 USD-re emelkedik. Ha az árfolyam ezt követően elérné a 10.527 USD értéket, akkor onnantól a tőkevédelmi érték nem csúszik tovább, hiszen ezen az árfolyamon 10.527 x 0,95 ~ 10.000 USD-re csúszna fel a tőkevédelem, ami már garantálja a teljes tőke védelmét.

Mit jelent, hogy meghatározhatom az elvárt nyereség szintet?

A Profit Manager lehetőséget biztosít arra, hogy a jövőben aktiválódjon egy stop-loss megbízás, azaz ha befektetésed értéke elérte az általad kitűzött célt, rendszerünk elkezdi követni az árfolyamot az általad meghatározott kockázati mértékkel. Ha megtörne az emelkedés és visszaesne az árfolyam, a rendszer automatikusan elad annyi darabszámú kriptovalutát, amennyi nyereséget elértél addig. Példa: 1.000 USD értékben vásároltál 10.000 USD árfolyamon Bitcoint. 20 százalékos elvárt nyereségszintet határoztál meg és az elért nyerséged csupán 10 százalékát kockázatod, így ha az árfolyam emelkedése eléri a 12.000 USD szintet, a rendszer automatikusan aktiválja a nyereséged védelmét. Mivel az elért nyereséged 10 százalékát vagy hajlandó kockáztatni annak reményében, hogy az árfolyam talán tovább emelkedik, a rendszer elkezdi követni az árfolyamot és ha 12.000 USD szintről 11.800 USD-ra csökken az árfolyam, a nyereség kivonásra kerül. Tételezzük fel, hogy nagyon szerencsés vagy és az árfolyam 12.500 USD-ig emelkedik. Ebben az esetben a rendszer 200 USD távolságra fogja követni az árfolyam emelkedését és amikor megtörik a lendület és az árfolyam visszaesik 12.300 USD-ra, 230 USD értékű Bitcoin eladásra kerül.

A rendszer a nyereség kivételét követően is védi befektetésedet, azaz a nyereség kivételi szint alatt (take profit szint) az általad megadott százalékos mértékkel kivonja tőkédet.

Példa: 10 százalék tőkevédelmet határoztál meg, így ha az árfolyam 12.300 USD (take profit) szintről 10 százalékot csökken - 11.070 USD-ig - a rendszer automatikusan eladja Bitcoin befektetésedet.

Hogyan működik a tőkevédelem és az eredményvédelem egyszerre?

Amennyiben a tőkevédelmet és az elvárt nyereségszintet is aktiválod, a tőkevédelem szintje a profitkivételt követően automatikusan módosításra kerül, így ha realizáltad a nyereséged, a tőkéd sem kerül veszélybe.

Lássuk egy példán keresztül a tőke- és eredményvédelem együttes működését:

A korábbi példáknak megfelelően 5 százalékos (csúszó) tőkevédelmet és 10 százalékos elvárt eredményt állítasz be (az egyszerűség kedvéért most eredmény kockázat nélkül), az árfolyam pedig továbbra is 10.000 USD-ről indul. Az árfolyam emelkedésével (egészen 10.527 USD-ig) csúszik a tőkevédelmi szint is, amikor is a tőkevédelem eléri a maximumát (azaz 10.000 USD-t, ami a kiindulási árfolyamunk volt). Ezt követően hiába emelkedik tovább az árfolyam, a tőkevédelem marad 10.000 USD szinten, hiszen innentől biztosított a teljes tőke védelme. Az első nyereség kivétel 11.000 USD szinten történik meg, ahol a rendszer automatikusan újrakalkulálja és beállítja az új tőkevédelmi és nyereség szinteket a korábban megadott paramétereknek megfelelően. Így az új tőkevédelem 11.000 x 0,95 = 10.450 USD árszint lesz, míg a következő nyereség szint 10.000 x 1,1 = 11.000 USD. Fontos, hogy a tőkevédelem csak addig csúszik az árfolyammal, amíg a tőkevédelem eladási árszintje el nem éri a kiindulási árfolyamot (ez esetünkben 10.000 USD volt). Ezt követően a tőkevédelem ugyan minden nyereség realizálásnál felugrik a realizált árszint alá 5 százalékkal, de - mivel a tőke védelme már biztosított, ezért - onnan nem csúszik tovább az árfolyam további emelkedése esetén sem.

Mit tud a Profit Manager módszertan?

Egyszerűen fogalmazva, az átlagolásos befektetési módszertan továbbfejlesztett változata, azaz adott időközönként vásárolunk automatikusan, de védjük a befektetett tőkénket és meghatározott nyereségszintek elérésekor kivesszük nyereségünket, majd ha a tőkénk veszélybe kerül, akkor azt is kivesszük. Szakzsargonnal elmagyarázva, a befektetéseket egy csúszó stop-loss megbízás védi, amelynek aktiválási szintje nem csúszik tovább a befektetés vételi szintjénél. A nyereséget a befektető által meghatározott elvárt nyereség szinteken egy jövőben aktiválódó csúszó stop-loss megbízás védi. Az árfolyam csökkenése esetén a teljes befektetés nem kerül lezárásra, hanem a rendszer elsőként csak a nyereséget veszi ki, majd ha tovább csökken az árfolyam és a tőke elveszíti az eredetileg meghatározott mértéket, akkor a tőke is kivonásra kerül.

Több stop-loss eladási megbízás őrködik a tőke és a nyereség védelmén, amelyet a Profit Manager rendszer a Binance tőzsdétől független módon irányít és csak akkor kerül rögzítésre az ajánlat, ha cselekedni kell.